北京海方格融信咨询有限公司

 

内容概况

一、背景

2018年是我国全面贯彻落实党的十九大精神的第一年，也是决胜全面建成小康社会的关键时期。在经济形势将总体保持稳定、强监管态势料将延续、防控金融风险继续加码、深层次矛盾和问题依然存在的大背景下，我国银行业将如何逐步适应新形势的变化，继续深化转型发展？经济上行、利差固定阶段，要乘势而上，拼的是发展速度和规模。看谁做的多，进的快。在经济下行、利率市场化阶段，商业银行要因势而变，拼的是盈利能力和风险管理水平，看谁投的准、跑得快。银行的信贷经营可能不是从增量中要收益，而是要从减少损失中要效益。面对当前经济形势及监管态度，银行业务经营思路正在发生着巨大的演化和变迁。

授信业务是商业银行最主要的盈利资产，也是风险最大的资产，防范和化解信贷风险的工作应贯穿信贷经营活动的全过程。随着银行业务的快速增长，规模的迅速扩张，授信审查审批人员的需求越来越大，对其风险控制能力、专业技能和职业素养的要求也越来越高。从某种意义上讲，一个优秀的授信审批团队对于推动全行信贷业务的快速发展、良性循环起到重要作用。

为协助国内各商业银行打造一支高效、高能、高专的授信审查审批人员队伍，助力银行的快速发展和风险控制体系建设， 北京海方格特推出“专业、专职审查审批人员培养计划”。该培养计划立足于政策理念、技能实战、业务产品三个专题模块，以理论为先导，以案例实战为重点，紧紧围绕授信审查审批的实际工作内容和岗位人员技能要求，导入案例精析与互动交流，协助受训人员培养在信贷及审批业务中的实际风险分析和判断能力，全面提升信贷审查审批业务素质和风险辨识水平，使受训人员逐步成长为信贷管理及审查审批业务领域的专家。

二、介绍

【对象】

全国各中小商业银行及相关金融机构（含股份制银行、城市商业银行和农村金融机构）：

1. 授信审查审批及风险管理相关条线专职审查、审批人及信贷、风险业务人员；

2. 对公业务部门及金融市场条线主管领导、高级管理人员、业务骨干、高级客户经理及支行行长。

【价值】

【收获】

【大纲】

课程一：全面风险管理与资本管理高级方法的落地实施

一、全面风险管理

1.商业银行面临的主要风险

2.风险管理架构的组成

3.COSO全面风险管理

Ø COSO委员会

Ø COSO报告路径

Ø COSO“348”框架

4.全面风险管理的原则

5.对全面风险管理的认识

Ø 内容

Ø 体系

Ø 流程

Ø 架构

6.监管机构的观点

二、解读：国际监管-《巴塞尔资本协议》

1.国际金融监管

Ø 背景

Ø 目的

Ø 特点

Ø 修订过程

2.1988年巴塞尔资本协议（Basel I）

3.2004年巴塞尔新资本协议（Basel II）

Ø 背景

Ø 目的

Ø 主要变化

² 第一支柱

² 第二支柱

² 第三支柱

4.2010年巴塞尔资本协议（Basel III）

Ø 背景

Ø 特点

Ø 主要变化

² 最低资本要求

² 留存超额资本

² 逆周期超额资本

² 杠杆比率

² 流动性

三、解读：国内监管-《银行业金融机构全面风险管理指引》

1.制定背景

2.制定的主要思路

3.原则规定

4.主要要求

5.责任要求

6.各类机构差异性

7.指引详解

四、解读：国内监管-银监会《资本管理办法》

1.基本框架

2.内部评级法与内部评级体系

Ø 信用风险内部评级法

Ø 内部评级体系

² 风险参数

² RWA计算

五、资本管理高级办法的落地实施

1.内部评级法工程项目

Ø 目标

Ø 整体规划

Ø 实施路线图

Ø 相关成果

2.内部评级体系

Ø 治理结构

Ø 关键定义

Ø 内部评级体系

² 架构

² 设计

² 相关概念比对

² IT系统

Ø 客户评级

² 作用

² 模型开发

² 模型分类

Ø 债项评级

Ø 内部评级量化成果的应用

六、《供给侧改革背景下商业银行风险防控的应对策略》

1.改革方案的提出

2.改革的主要内容及实践

3.总体方案

4.“三去一降一补”

5.商业银行如何顺势而为

6.配套政策

课程二：监管文件梳理、案例分析及2019年监管趋势探讨

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课程三：2019年商业银行信贷投向与热点行业分析

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课程四：监管新规下商业银行创新业务（资本市场、资产证券化与产业基金）审查审批要点

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课程五：商业银行创新业务（绿色金融、科技金融与同业）开拓审查审批要点

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课程六：授信审查要点与风险控制培训大纲

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课程七：商业银行信贷流程管理与风险防控

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课程八：商业银行信贷法律风险控制及案例分析

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课程九：企业财务报表的解读分析与舞弊识别

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三、部分讲师推荐

姓名 专家介绍

A 老师 任职于某大型商业银行总行信用风险管理部门，担任处长职位。

B 老师 现就职于某股份制银行总行资产管理部

C 老师 著名经济学家，某国有大型银行省分行行长，上海交通大学、上海财经大学客座教授

D 老师 .........

E 老师 .........

F 老师 .........

G 老师 .........

H老师 .........

I 老师 .........

G老师 .........

K老师 .........

关于海方格

北京海方格融信咨询有限公司由我国投资建设领域综合服务运营商——中建政研集团发起成立，是一家专注于为银行培养专业人才和提供全方位业务的专业培训咨询机构。同时，也是国内外知名私募股权基金聚集平台——国际私募股权投资基金联合会指定的运营机构，以为客户提供金融知识内训和投融资内训业务，致力于为客户提供“一站式”全方位的解决方案。

北京海方格融信依托中建政研集团强大的政府资源、专家资源、市场资源、金融资源、项目资源和成果案例资源优势，在银行培训服务体系的基础上，为商业银行提供专业的组织构架、业务流程、人力资源管理等方面的咨询服务，并有针对性地提供人才培训服务，为行业输送高端人才。目前，已形成了“培训+咨询+资源+资本”的服务体系，为客户提供多元化的服务。

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